财务会计工作总结汇报

财务会计工作总结汇报

财务会计工作总结汇报如下：
一、银行授信及融资工作 积极参与核保：今年上半年，我参与了42家本级或子公司的核保工作，确保了各子公司能够及时使用授信额度。 构建融资框架：构建了以中小银行融资为主，大型银行贷款为辅助，短期融资券为补充的融资框架，并灵活选择多种融资方式满足集团资金需求。 优化存款策略：整理了各合作银行的授信额度、使用情况及费率，并通过资金集中管理与银行协商存款策略，以获取最大收益率。
二、资金预算及台账管理 科学预测资金使用：每月月初根据子公司台账和业务预算，分析相关表格，确保集团账户管理有效，科学预测资金使用。 制定周密方案：合理分配资金，满足不同业务节点的资金需求，并通过开立法人透支账户准备贷款应急额度，防止资金链风险。 实现资金收支均衡：通过有效的资金预算管理，确保了资金的安全，实现了资金的收支均衡。
三、资金占用费核算 准确核算费用：负责子公司及部门资金占用费的核算，确保核算的准确性。 提供财务建议：在核算过程中，树立了服务意识，为节省财务费用提供建议，充分发挥了财务职能。 成为经营参谋：针对不同业务模式，深入理解各子公司和事业部的情况，成为经营人员的监督员和参谋者。
四、银行账户监管 严格账户管理：坚持账户管理和资金监控，严格审批账户开立及ERP记账科目，规范资金集中管理。 提高资金使用效率：通过有效的监管，20x年一季度资金归集率为87.68%，二季度为87.26%，实现了理想的资金集中率，提高了资金使用效率。
2025-05-04