持合规精神 扬发展要旨—对银行合规管理的一点体会

持合规精神 扬发展要旨—对银行合规管理的一点体会

持合规精神 扬发展要旨—对银行合规管理的一点体会
通过参加合规关爱教育活动，我深刻体会到合规从业的重要性，并对合规发展的主体思想有了更深入的思考。我认为，学合规、用合规，关键在于认清合规与发展的本质，秉持合规精神，弘扬发展要旨。以下是我对银行合规管理的一些体会：
一、合规是银行健康从业之根本
合规是遵从事物发展之规律，是银行健康从业的基石。马克思辩证唯物主义告诉我们，事物的发展是有规律的，规律是可以被人类认知并正确利用的。合规内控正是人们认识风险、控制风险的经验总结，它体现在个体上是对风险的认识，在组织上则表现为规章制度、内控制度、内控文化等的总和。
银行作为经营货币的企业，与国民经济各行业、社会中各色人群联系紧密，因此风险种类繁多。这些风险发生的诱因大都源于操作风险，源于没有遵从内部控制制度，这些都聚焦于合规问题与合规风险。银行在这方面有大量的正面经验，也有不少的反面案例。可以说，合规是银行经验智慧的总结，是对客观规律的认识和运用。合规管理可以规范员工行为，促进知行合一，有效防范风险，促进银行可持续健康发展。因此，合规是银行生存与发展的原则问题，尊重客观规律，就应坚持合规从业，坚持依法治行。
二、构建合规文化，树立全员合规理念
态度决定一切，思想是一切发展的总开关和总钥匙。构建和培育合规文化，需要从加强思想教育着手，牢固树立依法合规经营意识，让所有管理者及员工充分认识到合规的重要意义。通过教育，促进员工增强“我的人生我珍惜”的危机意识、“我的行为我约束”的风险意识、“我的岗位我负责”的责任意识、“我的制度我执行”的合规意识。
员工是银行的财富，银行应让大家知道，真正对员工的关怀是预警在先。如果要想保护好员工，就应该严格落实合规要求，依法治行，违规必纠，警钟长鸣。同时，要大力弘扬全员合规、主动合规、合规创造价值的文化理念，将合规文化化为员工一种自觉的理念和行动，这样才能为银行创造价值，实现自我价值。
三、秉承合规，坚持科学发展观完善合规
合规制度是对规律的认识、经验的总结，因此，根据真理的相对性，我们应坚持发展的观点，呵护规章、执行规章、重检规章、完善规章。以健全的合规制度，防范源头合规风险。良好的制度是业务合规的前提，如果制度本身违规或者不具有可执行性，那就是源头违规，会导致业务被动违规。
为此，我们必须不断完善合规管理制度基础，不断加强制度的清理、维护和后评价工作，加强制度的动态管理，及时维护更新相关制度，确保各项制度的合规性、有效性，切实构建业务运行的制度基础。同时，流程优化也是合规体系的重检、完善和进一步固化为企业文化与执行力的过程。应以流程梳理为切入点，以把控实质风险为底线，与改进工作作风、提高工作质量和效率、强化内部控制相结合，逐一梳理各项工作流程和业务流程，以优化的业务流程保障业务的规范发展。
四、正确处理合规与发展的关系
合规是对规律的认识和遵循，合规也包含对规律的利用。合规与发展是辨证统一的关系，合规的实质是为了发展，发展为第一要务。执行合规，防范风险，减少价值耗损和资产损失，是价值增值，是发展。
在实际工作中，我们应坚持原则性与灵活性相结合，具体问题具体分析，采取有针对性有效措施来推动发展。在风险管理与审批条线，坚持合规管理，牢牢树立银行利益至上思想，坚守底线，不踩红线，不碰高压线，把好风险审批关口，防止项目带病闯关。同时，我们也应认识到规章制度的滞后性以及全国发展的不平衡性，因此在执行合规时不能片面理解合规、执行狭窄概念的合规。而应在认真研究政策遵循性和风险可控性基础上，活学活用政策，重在实质性风险判断，组合运用风险控制措施，敢于并勇于对风险管理和价值创造双负责。
总之，合规体系是银行经验教训的总结，是全行智慧的结晶，是银行经营发展中防范风险的系统性、制度性举措。健康发展是兴旺之本，从严治行是生存之道，合规文化是发展之基，转变观念是价值之源。全行员工应持合规精神，扬发展要旨，谨防片面理解与执行合规，应学规、守规、用规，不断在学习与实践中提升素质，增强平衡风险、收益、合规等方面的综合能力，促进银行业务持续健康发展。
2025-08-31